Diagnóstico patrimonial
O que você construiu está organizado, ou só acumulado?
Quase todo mundo com patrimônio relevante sabe quanto tem. Bem menos gente sabe se cada parte está no lugar certo: o veículo certo para o prazo ideal, a estrutura certa para o tamanho que o patrimônio já tem ou o imposto que está sendo pago sem precisar.
O patrimônio muda de tamanho. A forma de cuidar dele também precisa mudar
Fazer o diagnóstico Leva três minutos.
O que costuma estar caro sem aparecer
Investimento é só uma das frentes de um patrimônio, e raramente é a que mais custa. As outras não aparecem em extrato, não têm rentabilidade mensal e ninguém liga para te avisar sobre elas.
Fluxo e liquidez
A renda sobe, o padrão sobe junto. Organizar é o que faz gastar certo.
Investimentos
A famosa carteira colcha de retalhos: vários ativos, nenhum com objetivo definido.
Tributária
Não aproveita as poucas concessões que o governo dá.
Proteção
Quase ninguém pensa nisso. É uma ponta solta barata demais para ficar solta.
Sucessória
Sem organização e sem instrumento formal, vira briga de família.
Internacional
Ou não tem, ou está feito errado: sem estrutura fiscal e sem proteção.
Como funciona
Diagnóstico primeiro
Quase todo mundo no mercado inverte essa ordem: chega com a solução antes de você ter entendido o problema. Eu separo as duas coisas de propósito, e essa é a decisão de método que muda o resultado.
- 1 Descoberta Sessenta minutos. Eu pergunto e escuto, sobre a família, a empresa e o que te tira o sono. Em até 48 horas você recebe por escrito o resumo do que eu entendi.
- 2 Coleta e análise Peço algum documento se for necessário. E sigo para seu diagnóstico.
- 3 Diagnóstico Sessenta minutos. Eu apresento o retrato atual com os riscos priorizados. Você sai sabendo exatamente onde está. É aqui que fechamos o negócio e seguimos pro seu planejamento.
- 4 Plano Sessenta minutos. Recomendações priorizadas e sequenciadas, com responsável e prazo. Aqui seu plano está pronto e seguimos para reuniões com especialistas que fizerem sentido e implemetação geral.
- 5 Acompanhamento Essa é a parte mais importante e duradoura. Eu acompanho seus investimentos e planejamento periodicamente. Com reavaliações frequentes sobre cenário e momento de vida.
É esse o trabalho, e é assim que ele começa. Do primeiro encontro ao plano na sua mão costumam ser uma a duas semanas. A proposta só aparece na quinta etapa, depois de eu conhecer o seu caso.
Começar
Sete perguntas antes da conversa
Servem para eu chegar na nossa conversa já preparado, com hipótese em vez de pergunta genérica.
Bruno Lage
Assessor de Investimento · Certificação ANCORD
Quem lê e responde o seu formulário.
Recebido